El crecimiento global de la riqueza personal en el mundo continuó su impulso en 2017. Los residentes de América del Norte retuvieron cerca del 40% de la riqueza personal global. Fue seguida de los residentes de Europa Oriental con el 22%. La región que creció con mayor fuerza fue Asia, que creció un 19%. Todos los segmentos de riqueza crecieron fuertemente, pero tasas especialmente altas se vieron en segmentos de riqueza superiores.
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La riqueza financiera personal global creció un 12% en 2017 alcanzando los US$201.9 trillones. Este total, aproximadamente 2,5 veces tan grande como el producto interno bruto para el año (US$31 trillones), más que dobló la tasa de crecimiento del año anterior. En 2016 la riqueza global creció un 4%. También representa el crecimiento anual más fuerte de los últimos cinco años en términos de dólares. Los principales impulsores fueron el entorno de mercado alcista en todas las grandes economías, y el fortalecimiento significativo de la mayoría de las monedas más importantes comparadas con el dólar.
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Hoy muchos administradores de riqueza están teniendo problemas para mantener sus márgenes de rentabilidad. Esto a pesar del fuerte crecimiento a nivel mundial en la riqueza personal y los activos bajo gestión. Ellos pueden ayudar a revertir esta tendencia —y fortalecer sus posiciones competitivas— usando analítica avanzada para atender mejor a las necesidades individuales de sus clientes. Además pueden adoptar prácticas inteligentes de ingreso que ayudan a generar nuevos grupos de oportunidad.
Este último es uno de los descubrimientos clave del último análisis de The Boston Consulting Group (BCG) de la industria global de gestión de patrimonio. Este reporte examina tópicos como las evolución de la riqueza financiera personal global y regional. Ve además la creciente brecha de ingresos y cómo las instituciones la pueden disminuir, y el estado de los negocios offshore.
Riqueza personal: el caso de Chile
La riqueza financiera privada en nuestro país alcanzó un total de US$0,5 billones en 2017. Este aumento es el mismo que ha experimentado de media la riqueza mundial (7%). Esto teniendo en cuenta una tasa de cambio constante, pero por debajo del 11% que se registró para Latinoamérica.
Para los próximos cinco años, BCG proyecta que la riqueza privada en Chile crezca a una tasa compuesta anual del 10% y alcance los 0,9 billones de dólares. Esas predicciones son mayores que la considerada para la riqueza global, para la que estima un incremento del 7% anual, para alcanzar US$ 281 billones en 2022.
En cuanto a la distribución de la riqueza en Chile, un 19% de los activos son de individuos con un patrimonio mayor a 100 millones de dólares; un 20% de individuos con entre 1 y 100 millones de dólares; poco más del 15% en individuos con entre 100 mil y 1 millón de dolares; y el 45% en individuos con un patrimonio menor a 100 mil dólares.
Sobre la gestión de la riqueza offshore, sólo el 5,6% de los activos líquidos invertibles están fuera de Chile, esto es, 30.300 millones de dólares. Además, para 2022 se estima para Chile que estos activos offshore representen tan sólo un 3,9%.
